Na tarde do último dia 6, a SEC entrou com um pedido de liminar e medida cautelar contra a Binance. US onde buscava, entre outras coisas, congelar os ativos corporativos da empresa sob a alegação de proteção dos interesses dos clientes da exchange.
O contexto é complexo e você pode entendê-lo melhor clicando aqui, mas, em suma, há suspeitas de que a exchange possa estar misturando seus fundos com os de seus usuários. De forma mais clara, a SEC afirma não ter recebido “garantias suficientes” de que os ativos dos clientes da Binance.US eram controlados pelo seu operador, a BAM trading.
Na verdade, Gary Gensler (presidente da SEC) e companhia não estão muito convictos de que esses ativos não estejam, por exemplo, sob o controle ou influência da própria Binance ou de Zhao, pessoa que “expressou abertamente seu desejo de evitar o cumprimento da lei nos EUA”, nas palavras da SEC. A Binance.US, em contrapartida, alega que os ativos dos usuários permanecem seguros e protegidos, além da plataforma permanecer totalmente operacional, processando depósitos e retiradas normalmente.
A corretora considera que o pedido de medida cautelar é injustificado e baseado mais no interesse da equipe da SEC em obter vantagem no litígio do que em uma genuína preocupação com a segurança dos ativos dos clientes. Isso porque, até recentemente, apesar de anos de interação, a equipe da SEC não havia manifestado preocupação com a segurança desses ativos.
Assim, a Binance entende que o órgão regulador está utilizando táticas agressivas e intimidadoras na busca por uma campanha ideológica contra a indústria crypto norte-americana, afetando não só ela (Binance) como também seus parceiros e concorrentes de negócio.
O fato é que, dado o cenário de aperto regulatório que acontece em cima da empresa de Zhao desde a segunda-feira, a Binance.US anunciou que, além do congelamento dos ativos solicitados pela SEC, também interromperá os depósitos em dólares americanos, dando um prazo até terça-feira para que os clientes retirem seus fundos em dólares. A empresa afirmou que seus parceiros bancários estão se preparando para interromper os canais de retirada a partir de 13 de junho.
Para termos uma noção, os ativos de clientes da Binance.US totalizam mais de US$ 2,2 bilhões em criptomoedas e cerca de US$ 377 milhões em contas bancárias em dólares americanos. Só nos últimos quatro dias, mais de US$ 843 milhões em BTC foram retirados da Binance.
No entanto, a exchange segue mantendo a maior reserva de bitcoin do mercado com mais de 670 mil BTC. O que pode acontecer é que, diante do histórico recente, talvez vejamos a Binance.US tendo dificuldades para encontrar parceiros bancários após o fracasso do Signature Bank.
Mas vamos por partes…
Se você está angustiado com o que está acontecendo, acalme-se! Da perspectiva do investidor, pode ser que haja algumas dúvidas rondando a cabeça de forma persistente. Portanto, vamos elucidar algumas das principais questões e mostrar o que você pode fazer para se precaver.
O primeiro ponto a se considerar é que os congelamentos acontecerão especificamente com relação à Binance.US, não afetando diretamente os usuários localizados no Brasil ou outras localidades.
De qualquer forma, é sempre melhor se precaver e optar pelo mais seguro, motivo pelo qual pode ser extremamente recomendado “sacar seus ativos” para, preferencialmente, uma hardwallet de segurança. Outra opção mais barata é criar uma Metamask para fazer esse armazenamento. Não esqueça de armazenar sua seed phrase de forma segura e offline, não dando acesso a ninguém.
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Além disso, temos visto alguns relatos de pessoas receosas com relação ao staking de ETH pela plataforma da Binance. Destacamos que, caso você opte por fazer o resgate do seus ethers travados para posteriormente retirá-los da Binance, costuma haver a liberação para a solicitação dos ETH tanto às 9h quanto às 21h (horário de Brasília).
O processo costuma demorar cerca de três dias em função do cronograma de saques estabelecido pela atualização Shapella da rede Ethereum, e nada tem a ver com quaisquer problemas operacionais da corretora.
A Binance tem se manifestado veementemente contrária ao que vêm sendo estabelecido pela SEC, mas cumprindo com as determinações legais e mantendo sua operação funcional, diferentemente do que vimos nos casos de outras corretoras no passado. Das trezes acusações que lhe foram imputadas, em nossa análise, onze parecem ser bem políticas e circunstanciais, mas com duas mais complexas e realmente problemáticas em caso de confirmação: wash trading/manipulação de mercado e mistura de fundos dos usuários/Binance.
Portanto, na dúvida, é melhor prevenir do que remediar. Sempre tire seus ativos das corretoras para maior segurança, seja ela qual for!
