O mercado financeiro se encontra cada vez mais acessível para todos que tenham interesse em iniciar seus investimentos. É através desse ambiente de negociação que qualquer um consegue ser sócio de uma empresa, dentre as disponíveis, de forma rápida e sem precisar desembolsar uma enorme quantidade de dinheiro.
Antes de começar a investir na Bolsa de Valores, é preciso entender qual é o seu perfil de investidor, quais são as vantagens e os riscos das ações, como efetuar as ordens de compra e venda e como escolher boas empresas para compor seu portfólio.
Fique tranquilo! No presente artigo iremos explicar tudo o que você precisa saber para começar a investir em 2023. É comum que existam muitas dúvidas no início, por isso estamos aqui para ajudá-lo. Então, iremos abordar os seguintes questionamentos:
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O QUE É UMA AÇÃO?
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QUAIS SÃO AS VANTAGENS DAS AÇÕES?
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QUANTO PRECISO PARA INVESTIR EM AÇÕES?
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COMO COMPRAR AÇÕES?
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TIPOS DE OPERAÇÕES
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COMO ESCOLHER SEU PORTFÓLIO?
O QUE É UMA AÇÃO?
A ação é formada pela divisão do capital social da empresa em várias pequenas partes iguais. Assim, ao comprar uma ação, o investidor está se tornando dono daquele percentual da empresa, podendo assim ter o direito de participação nos lucros.
Conforme as receitas de uma companhia crescem, é natural que os sócios se beneficiem desse movimento. Assim como, caso haja algum momento difícil para o negócio, também será para os acionistas. Ou seja, de forma diferente dos investimentos de renda fixa, não é possível prever qual será a rentabilidade ao longo do tempo, por isso chama-se renda variável.
Por esse motivo que o investimento em ações é considerado de risco elevado, mesmo que possa apresentar rentabilidades atrativas. Então, esse tipo de investimento é mais recomendado para objetivos de investimentos de longo prazo.
Apesar do risco, as ações podem se mostrar um tipo de investimento mais vantajoso em comparação aos ativos de renda fixa, por conta da sua alta rentabilidade no longo prazo, considerando que a carteira seja corretamente diversificada.
QUAIS SÃO AS VANTAGENS DAS AÇÕES?
O investimento em ações é conhecido por apresentar boas rentabilidades, apesar do risco elevado. Porém, é preciso entender exatamente de que forma ocorrem esses resultados para o investidor. As vantagens dos investimentos em ações são principalmente:
- Dividendos e outros proventos
Os dividendos representam parte do lucro dos resultados da empresa, que é distribuído entre seus acionistas de acordo com a proporção do número de papéis que cada investidor possui.
Há também outros proventos que têm efeitos semelhantes aos investidores, como o juro sobre o capital próprio (JCP) e a bonificação em ações.
2. Valorização das Ações
A valorização das ações ocorre ao longo do tempo, de acordo com o crescimento da empresa, através de bons resultados apresentados. Considerando que a ação escolhida se valorizou ao longo do tempo, o acionista irá obter lucro quando vender a ação por um preço maior do que pagou.
É preciso ser cuidadoso com relação à volatilidade do mercado de ações, onde os preços de todos os ativos variam muito considerando o curto prazo, por conta das inúmeras negociações que acontecem todos os dias. O cuidado está em ter confiança com relação às suas decisões de investimento e não ser influenciado por questões exclusivamente emocionais.
QUANTO PRECISO PARA INVESTIR EM AÇÕES?
O valor necessário pode depender da ação escolhida e da quantidade de ativos que se deseja adquirir. Porém, caso você deseje começar com pouco dinheiro, não se preocupe, é possível!
No mercado de ações, há duas possibilidades: você pode comprar 1 lote de ações, que representam 100 quantidades daquele ativo ou o lote fracionário, que podem ser de 1 a 99 quantidades do ativo.
Por exemplo, digamos que você decidiu investir em BBAS3 e, no momento, a ação está cotada a R$30,00. Se o investidor decidir comprar 1 lote, precisará desembolsar R$3.000,00 (100 quantidades x R$30,00).
Digamos que você achou o valor muito alto, então quer investir em BBAS3 cotado à R$30,00 com apenas R$300,00 reais. Então, você pode selecionar apenas 10 cotas pelo mercado fracionário – a representação do lote fracionário se dará pela letra “F”, nesse caso BBAS3F.
COMO COMPRAR AÇÕES?
Abaixo estão reunidos os principais passos para iniciar seus investimentos em ações:
- Abrir conta em uma corretora
É a partir da sua conta na corretora que você terá acesso ao Home Broker, ambiente de negociação online para realizar as ordens de compra e venda dos ativos. É essencial que a escolha da instituição seja feita com cautela, através da avaliação dos valores das taxas de corretagem, se há transparência, segurança, facilidade na utilização do sistema disponibilizado, dentre outros fatores.
2. Preencher o Perfil Suitability
Além disso, para concluir o seu cadastro, será necessário que você preencha o Perfil Suitability, que irá definir qual o seu perfil de investidor. Essa etapa é fundamental para que você entenda quais são os riscos que você está disposto a correr, quais são seus objetivos com os investimentos e então, aliar os melhores produtos de investimentos de acordo com seu perfil.
Por exemplo, caso você esteja planejando realizar uma viagem daqui alguns meses e esteja pensando em quais produtos investir, pode ser necessário deixar de lado as opções que exigem um longo prazo de investimento e que apresentam alta volatilidade no curto prazo, como as ações.
3. Conheça o Home Broker
O Home Broker é o ambiente de negociações onde ocorrem todas as ofertas de compra e venda na Bolsa de Valores. Neste caso, é preciso conhecer o sistema da corretora escolhida, para que no momento de realizar seus aportes, você esteja preparado.
TIPOS DE OPERAÇÕES
A negociação com ações possui três principais modalidades mais usuais:
- Operações Day Trade
As operações do tipo Day Trade são aquelas que são iniciadas e finalizadas no mesmo dia. Além disso, é preciso que a ordem de venda seja do mesmo ativo e na mesma quantidade definida na ordem de compra do dia.
Por exemplo, se você enviou uma ordem de compra de BBAS3 de 300 ações no início do pregão e enviou outra ordem de venda, do mesmo ativo e com a mesma quantidade, ao final do pregão, você realizou um Day Trade. A diferença entre o preço de compra e o preço de venda é o que define se haverá lucro ou prejuízo.
2. Operações Swing Trade
As operações Swing Trade são quando a compra e a venda da ação (mesmo código e a mesma quantidade) não são realizadas no mesmo dia. O diferencial é que o imposto de renda sobre o lucro pode ter isenção e tem um percentual menor em comparação ao cobrado em operações Day Trade. É uma estratégia adotada por investidores que buscam ganhos em curto a médio prazo, mas lembre-se: o resultado nesse tipo de investimento é bastante volátil.
3. Operações Buy and Hold
As operações Buy and Hold são as mais adequadas para aqueles investidores que buscam acumular patrimônio e tem um objetivo de longo prazo. Esse tipo de operação é a mais indicada, visto que esse ativo performa melhor no longo prazo, considerando que foram escolhidas as empresas corretamente.
Além da valorização que a ação pode alcançar, são recebidos proventos que podem ser reinvestidos na ação adquirida ou utilizados pelo investidor como renda passiva.
4. Aluguel de Ações
Assim como um imóvel físico, também é possível alugar suas posições em ações. A ideia é a mesma, na qual o doador das ações recebe um valor correspondente ao aluguel das posições e o tomador paga para adquirir o papel temporariamente.
COMO ESCOLHER SEU PORTFÓLIO?
Após você ter seguido todos os primeiros passos indicados, estar ciente do nível de risco que aceita e decidir investir em ações, é o momento de saber como escolher seu portfólio.
O mais recomendado é que seja construída uma carteira diversificada e planejada para o longo prazo. A análise das empresas pode ser pessoal, visto que cada investidor tem as suas convicções e opiniões próprias.
Porém, é importante acompanhar os resultados que a empresa está divulgando, como está o processo de crescimento da companhia, estar atualizado quanto às notícias e aos concorrentes e por aí vai.
Existem dois tipos principais de análises disponíveis:
- Análise Técnica
A análise técnica dedica-se em tentar prever movimentos de preços futuros de acordo com padrões de comportamento passados, que estão representados no gráfico do ativo. Assim, as ações são vistas principalmente pela variação do preço do papel. Esse tipo de análise não leva em consideração os fundamentos da empresa e do balanço divulgado, por exemplo.
2. Análise Fundamentalista
A análise fundamentalista se preocupa com os fundamentos da empresa em que se está investindo, assim como com os resultados financeiros divulgados, como estão os índices de crescimento econômico, o volume de dívidas, dentre outros fatores.
Nós do Hub do Investidor estamos empenhados em auxiliá-lo nesse processo.
Nosso principal posicionamento quanto aos investimentos é a montagem de uma carteira diversificada globalmente, partindo dos princípios de Asset Allocation.
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